國際貿(mào)易詐騙騙術(shù)不斷升級 出口企業(yè)如何練就火眼金睛
2018年，全球貿(mào)易形勢日趨復(fù)雜，各種國際貿(mào)易的詐騙案件也越來越多，騙術(shù)不斷升級，讓企業(yè)防不勝防。如下是2018年幾種典型的國際貿(mào)易詐騙案例，希望能夠給各位出口企業(yè)警示和提醒。
案例一：假郵箱詐騙
廣東省中山市的A企業(yè)主要從事淋浴產(chǎn)品出口，今年6月欲就B買方向中國信保投保。經(jīng)中國信保調(diào)查，B企業(yè)為日本一家成立超過70年，擁有過萬員工、已在東京交易所上市的電力公司，主要提供電能。看著資信報告中B企業(yè)所處行業(yè)和雙方風(fēng)馬牛不相及的產(chǎn)品，中國信保客戶經(jīng)理立即警覺起來，第一時間與出口企業(yè)A聯(lián)系，詳細(xì)了解細(xì)節(jié)。經(jīng)過幫忙核查買家郵箱，發(fā)現(xiàn)所謂的“B買方”通過仿造與真實B企業(yè)相似的郵箱后綴（中國信保資信報告B買方郵箱后綴為@abcd.co.jp，本案假買方郵箱為@acbd.co.jp），企圖顛倒郵箱后綴順序以假亂真，騙取出口企業(yè)的貨物。至此，真相浮出水面，通過中國信保的經(jīng)驗，A企業(yè)避免了數(shù)十萬美元的損失。
案例二：假代理詐騙
廣東省中山市某出口企業(yè)C，今年初通過中間人認(rèn)識了某華人E，E自稱為巴西大買家D的代理商。雙方通過全預(yù)付款的方式合作了兩單生意后，E開始提出賒銷的要求。因前兩單合作已成功收款，企業(yè)C同意買方采用賒銷的付款方式，但自始至終合同買方均是以D的名義簽署。怎料，在貨物到期、E聯(lián)系不上后，C企業(yè)想辦法聯(lián)系到D買方，卻被告知華人E根本不是其代理，相關(guān)的代理協(xié)議、簽章都是偽造，C企業(yè)損失慘重。
案例三：假地址詐騙
廣東某電水壺出口企業(yè)F，通過展會認(rèn)識買方G，買家G自稱系羅馬尼亞一家財力雄厚的大公司。雙方經(jīng)歷了數(shù)月的溝通詢價后，決定開展首單合作，采用OA60天的支付方式，但到貨約定為買家指定的希臘某港口。貨物今年2月份出口，到了約定付款期，買方竟然消失了。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)系騙子仿冒G的名義與F簽署合同，并通過偽造提貨文件，從船公司手中取走了貨物。
國際貿(mào)易詐騙案例中，所謂的“合同買方”看似真真假假、雌雄難辨，其實并非毫無破綻，中國信保現(xiàn)從以下幾個方面淺析國際貿(mào)易詐騙案件的共通性。
第一點，貿(mào)易背景反常。
一般來說，騙子買方利用中國各類展會、阿里巴巴或中國制造網(wǎng)等貿(mào)易平臺來接洽出口企業(yè)，并選擇本國或鄰國實力雄厚的知名買方作為其冒用的對象。且對于產(chǎn)品價格不太敏感，對于質(zhì)量要求、設(shè)計等不會做太細(xì)節(jié)的考究。天上不會掉下餡餅，事出反常必有妖！
第二點，利用各種手段降低出口企業(yè)防范心理。
國際犯罪分子會利用各種手段，降低出口企業(yè)防范心理。典型的如主動發(fā)送營業(yè)執(zhí)照、“簽章齊全”的合同或者訂單、所謂“買方”的官方網(wǎng)站、財報等。有些有實力的騙子買方甚至給予一定的定金，或者先正常做一兩筆小額預(yù)付款再要求賒銷。隨著近幾年出口信用保險的影響力越來越大，更有甚者會主動建議出口企業(yè)尋找出口信用保險公司查詢所謂的“買方”資信，但犯罪分子的最終目的是要求采取賒銷的方式，騙取貨物。
第三點，產(chǎn)品非定制，通用性強(qiáng)易流轉(zhuǎn)。
結(jié)合中國信保處理過的貿(mào)易詐騙案件，騙子買方傾向于將目標(biāo)鎖定在通用性強(qiáng)、易于流轉(zhuǎn)的商品，這類產(chǎn)品不需要買賣雙方經(jīng)過一系列定制、設(shè)計、研發(fā)、寄送樣品、修改樣品的過程，而且容易在黑市、集市或小店里銷售。燈飾照明產(chǎn)品，鞋帽、牛仔褲等紡織類產(chǎn)品，小家電等都是貿(mào)易詐騙高頻的產(chǎn)品。按照經(jīng)驗來說，10萬-20萬美元是詐騙高發(fā)的單筆金額。
第四點，看似合理的卸貨港修改。
犯罪份子過往會指示出口企業(yè)將貨物發(fā)往與貿(mào)易合同無關(guān)的第三方，方便他們提走貨物。但是，隨著出口企業(yè)風(fēng)險控制的提升，騙子買方開始升級騙術(shù)，以“合同買方”作為提單shipper來消除出口企業(yè)顧慮，再以清關(guān)便利政策為由將卸貨港更改為與真正買方所在國無關(guān)又看似合理的周邊國家港口，再次故技重施，偽造簽章從船公司提走貨物。
不得不說，騙子買方確實在挖空心思，設(shè)置陷阱讓出口企業(yè)往下跳。那么，在扎堆出現(xiàn)的欺詐案件中，面對首次合作的買方，出口企業(yè)如何練就一雙火眼金睛識破騙術(shù)呢？不妨來看看中國信保的建議。
一是通過中國信保開展資信調(diào)查，交叉認(rèn)證買方貿(mào)易背景的真實性、代理人身份的有效性。特別要認(rèn)真核實其郵箱是否與資信報告中官方郵箱后綴一致。千萬不要認(rèn)為貿(mào)易單證齊全，合同蓋章完好就萬事大吉，也不要認(rèn)為提單收貨人為合同買方，就可以高枕無憂，這一切在合同的來源，買方、代理的身份得不到驗證的情況下就變得毫無意義，刻個蘿卜章的成本也就10美元。
二是采用保守的支付方式，小量的交易金額，并收取一定比例的預(yù)付款。如若有談判困難，可以退而求其次，讓合同買方通過自身公司賬戶撥付1美元定金，要知道對公賬戶猶如照妖鏡，假買方立刻無所遁形。
三是慎重保管提單，將提單寄給經(jīng)過核實的合同買方有效經(jīng)營地址，并對提單的任何修改或不合理處保持警醒。做國際貿(mào)易的人都懂，海運(yùn)提單在法律上具有物權(quán)憑證的效用。對于買方提出的臨時更改收貨人信息或修改卸貨港國家，出口企業(yè)要提起十二分精神，稍有差池可能就錢貨兩空。從近期的詐騙案件來看，貨物多發(fā)往希臘、保加利亞、賽浦路斯、突尼斯等地中海沿岸國家，也多發(fā)往烏干達(dá)、肯尼亞、坦桑尼亞等非洲國家。當(dāng)然，波及的國家也有不斷擴(kuò)展的勢頭，出口企業(yè)要更加關(guān)注風(fēng)險。
