《金融時報》：出口信用保險助推外貿保穩提質
發布時間：2023年03月29日 10:00 來源：《金融時報》2023年3月28日05版
海關總署發布的數據顯示，今年前兩個月，我國進出口總值6.18萬億元，同比微降0.8%。其中，出口3.5萬億元，增長0.9%；進口2.68萬億元，下降2.9%；貿易順差8103.2億元，擴大16.2%。今年前兩個月我國外貿開局平穩。
外貿開局平穩，離不開金融業的支持。作為世界貿易組織規則允許的貿易和投資促進手段，出口信用保險是各國外貿穩增長、防風險，保產業鏈、供應鏈安全穩定的重要政策性工具。如何通過強化出口信用保險風險保障作用，運用多種政策性保險產品助力企業“走出去”，持續擴大產品覆蓋面，將更多企業納入服務支持體系中，成為開展出口信用保險工作的重要著力點。
黨的二十大報告提出，堅持高水平對外開放，加快構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局。中國出口信用保險公司黨委書記、董事長宋曙光表示，作為政策性保險公司，中國信保始終把“履行政策性職能，服務高水平開放”作為職責使命，積極支持我國對外經濟貿易發展與合作，助力外貿高質量發展。
“將全面貫徹落實黨的二十大精神，堅持服務國家戰略導向，聚焦主責、堅守主業，擴大出口信用保險覆蓋面，強化風險保障和融資增信支持，加大普惠金融支持力度，充分發揮跨周期和逆周期調節作用，堅定不移走中國特色金融發展之路，為建設更高水平開放型經濟新體制作出貢獻。”宋曙光說。
緩解中小微外貿企業融資難題
3月1日，國家外匯管理局啟動跨境金融服務平臺“出口信用保險保單融資”應用場景（以下簡稱“保單融資場景”）在全國范圍試點工作，并新增推出中小企業險保單融資功能。上線首日，中國出口信用保險公司（以下簡稱“中國信保”）江蘇分公司、浙江分公司、寧波分公司、安徽分公司、福建分公司、廈門分公司、山東分公司、廣東分公司等多家營業機構推動相關業務成功落地。
所謂保單融資場景，是指銀行對已向中國信保投保出口信用保險的出口貿易，憑出口商提供單據、投保出口信用保險有關憑證、賠款轉讓協議等，向出口商提供的資金融通業務。2020年8月，在國家外匯管理局的指導下，中國信保開始參與跨境金融服務平臺建設，于2021年5月17日成功上線，支持綜合險保單融資業務辦理，2023年3月1日，擴展支持中小企業保單融資業務辦理。
《金融時報》記者了解到，保單融資場景是對傳統信保保單融資業務“上鏈”升級：運用區塊鏈技術幫助290余家法人銀行與中國信保建立數據互聯和業務對接，支持銀行線上發起綜合險保單融資業務，查詢相關保單、協議、限額理賠等信息，同時，銀行可通過企業定向獲取“保額規模”“國別分布”“買方分布”三類信保獨有數據指標，供授信環節參考使用。據統計，目前全國范圍內通過保單融資場景融資放款超900萬美元，完成融資業務57筆，其中，綜合險保單融資業務15筆，中小企業險保單融資業務42筆。
業內專家對《金融時報》記者表示，保單融資場景的成功落地，標志著信保保單融資加速進入“鏈時代”，同時也標志著中小微外貿企業的融資效率和獲得感將不斷得到提升。相關功能將有力解決長期困擾保單融資業務的操作成本高、數字化水平低、數據壁壘明顯等問題，為進一步擴大并提升綜合金融服務能力奠定基礎。
除保單融資場景落地外，今年以來，不少地方商務部門還利用出口信用保險這一工具，搭建起中小微外貿企業政府統保平臺，護航企業“出海”搶訂單，保障企業收匯安全。例如，在浙江，今年以來，中國信保浙江分公司業務處已服務小微企業超2000家，同比增長七成以上。
全聯并購公會信用管理委員會專家安光勇認為，完善出口信用保險的產品體系，根據不同企業的需求和特點，為企業提供多樣化的出口信用保險產品，以滿足企業多元化的風險管理需求是出口信用保險發揮起功能作用的具體體現。特別是對于中小微外貿企業，出口信用保險是重要的結構性融資工具，能夠降低融資成本，提升融資效率。
助力“一帶一路”建設走深走實
2月4日，中國信保正式承保大洋世家（浙江）股份公司投資基里巴斯遠洋漁業捕撈項目引起業內關注。據悉，該項目由中國進出口銀行提供融資，中國信保提供海外投資（債權）保險，最高保險金額超過1億美元，是我國企業迄今在基里巴斯的最大金額投資項目，也是中國信保系統內首個承保的基里巴斯國別項目，是政策性出口信用保險支持我國遠洋捕撈企業高質量參與“海上絲綢之路”建設的創新和實踐。
“面對當前嚴峻復雜的國際經貿形勢，亟待構建起專業、全流程、境內外貫通的投資服務體系和政府政策指引，實現高水平‘走出去’和高質量‘引進來’有機融合。以企業需求為導向，積極推動我國企業參與‘一帶一路’建設高質量發展。”專家對《金融時報》記者表示，這正需要出口信用保險的支持。
作為我國唯一承辦出口信用保險業務的政策性保險公司，多年來，中國信保深耕市場，積極參與“一帶一路”建設走深走實，不斷夯實和提升對“一帶一路”沿線國家和地區重點項目的支持保障力度。據統計，“一帶一路”倡議提出以來，中國信保持續推進企業與“一帶一路”沿線國家和地區的交流與合作，促進我國與“一帶一路”沿線國家和地區的設施聯通、貿易暢通與資金融通，對沿線國家的承保金額整體呈現上升趨勢。2013年至2022年底，累計支持對“一帶一路”沿線國家的出口和投資約1.3萬億美元，支付賠款42.6億美元。
今年，在服務構建新發展格局、助力實現中國式現代化的背景下，“一帶一路”建設同樣面臨全新的發展局面。
對于中國信保將出臺哪些舉措支持“一帶一路”建設，全國兩會期間，宋曙光接受記者采訪時表示，將繼續加大對共建“一帶一路”國家出口和投資支持力度，統籌重大戰略項目和“小而美”項目，更好發揮核心政策性業務在服務高質量共建“一帶一路”中的作用。在加強風險防范維護海外利益方面，充分發揮國別風險管理專業優勢，配合做好相關課題研究和平臺建設，更好維護國家金融安全；及時發布國別風險研究成果和風險預警信息，為企業“走出去”提供更多有益參考。
多項利好政策支持出口信用保險穩外貿
今年《政府工作報告》提到，五年來，在推動進出口穩中提質方面，加大出口退稅、信保、信貸等政策支持力度，企業出口退稅辦理時間壓縮至6個工作日以內。這已是出口信用保險連續9年在《政府工作報告》中被提及。
業內專家表示，從最初的擴大出口信用保險規模，到優化承保和理賠條件、加強對中小微外貿企業的支持，出口信用保險的功能作用不斷得到強化。
“出口信用保險在風險管理、增強信用等級、降低融資成本以及促進貿易投資等方面具有突出作用。”安光勇表示，這讓出口信用保險既可以幫助企業降低包括貨款違約、海外政治風險、經濟風險等在內的交易風險，有效地避免貿易虧損，維護企業的經濟利益。還可以幫助企業提高信用等級，降低企業的融資成本。除此之外，更增強了海外買家的信任感，從而促進貿易投資，為企業的進一步發展提供更多機會。
湖南省政府辦公廳日前發布《關于促進跨境電商高質量發展的若干措施》提出，加大跨境電商金融支持，按照湖南現行出口信用保險支持政策，對開展跨境電商業務的小微企業通過“中國國際貿易單一窗口”投保的出口信用保險保費，省級財政予以全額支持，對一般企業保費和出口信用保險項下融資貼息給予相關支持。
對于如何在未來一年發揮出口信用保險的作用，安光勇認為，一是加強出口信用保險的宣傳力度，提高企業的知曉率和參與度，讓更多企業知道出口信用保險的好處和作用；二是提高出口信用保險的服務質量，為企業提供優質、高效的服務，從而提高企業的信任感和忠誠度；三是加強出口信用保險的監管和管理，提高出口信用保險市場的透明度和規范化水平，為企業提供更加安全和可靠的服務。
