切莫盲目信任“華人朋友”，詐騙案例頻出！
國際貿(mào)易中，華人買方或華人充當中間人介紹業(yè)務的情形十分常見，不可否認，華人介入貿(mào)易過程節(jié)省了溝通成本、提高了溝通效率，但其中蘊含的風險也不容小覷。本文選取了兩個華人詐騙的典型案例，受害企業(yè)既包括大型外貿(mào)公司，也有小微外貿(mào)企業(yè)，希望引起出口企業(yè)重視。
案例介紹
案例一：華人買方提貨后人間蒸發(fā)
出口商A公司是一家有多年行業(yè)經(jīng)驗的省級大型貿(mào)易公司，向美國買方出運6票貨物，貨值62萬美元，支付條件DA 60天，買方承兌提貨后拖欠貨款。據(jù)了解，該買方老板為華人，多次來中國洽談業(yè)務，態(tài)度誠懇，使得A公司放松警惕，未收取任何預付款。案發(fā)后，出口商曾親自前往美國，買方中文書面認債并承諾付款，但一直未付。
中國信保委托海外渠道介入后，電話催討時，買方曾稱產(chǎn)品存在質(zhì)量問題，愿意與渠道商談細節(jié)，但后續(xù)渠道卻無法再與其取得任何聯(lián)系。渠道根據(jù)出口商提供的地址實地拜訪買方，發(fā)現(xiàn)該地址并非商業(yè)區(qū)，而是一間倉庫，買方也未見蹤影。
案例二：華人中間商假冒買方簽章與出口商訂立合同
出口商B公司向俄羅斯買方出運3票貨物，貨值8萬美元，支付條件為OA 60天，應付款日后買方拖欠貨款。經(jīng)深入了解，買方聯(lián)系人是一個華人，在俄羅斯做生意，該華人找到出口商B公司，希望其能墊資向俄羅斯出口一批貨物，并提供了一份俄羅斯公司蓋章的合同。貨代由該華人指定，通過鐵路運輸至俄羅斯，并直接交付給該華人。
中國信保海外渠道向俄羅斯買方調(diào)查時，該公司否認貿(mào)易事實，聲稱貿(mào)易合同上的蓋章系偽造；而該華人聯(lián)系人也聲稱不認識俄羅斯買方，涉案貨物是該華人自行向B公司采購，與俄羅斯買方無關(guān)。
風險提示
涉及華人買方或中間人的外貿(mào)業(yè)務，其風險點在于：
1.出口商與華人買方或中間人多通過電話溝通，書面證據(jù)材料較少，不利于追討；
2.華人買方或中間人居所、聯(lián)系信息等不固定，一旦出險，將無法有效聯(lián)系；
3.在貨發(fā)第三人的情形，貨物流向成疑，實際提貨人與華人買方或中間人、合同買方往往無關(guān)聯(lián)，甚至實際提貨人也無從考證；
4.出口商與合同買方無直接聯(lián)系，一般也無法拿到委托代理文件，合同買方極可能否認貿(mào)易事實。
總之，在涉及華人的對外貿(mào)易中，不能盲目信賴華人，出口商同樣應注重合同規(guī)范、書面證據(jù)材料留存，切忌盲目充當墊資角色，在貨發(fā)第三人的情況下，務必取得買方書面確認（可以通過中國信保信步天下APP、資信報告等獲取買方聯(lián)系信息）。多手準備，方能防患于未然。
信息來源：中國信保浙江分公司
